La Asociación de Bancos de México (ABM) implementará el uso obligatorio de datos biométricos y nuevos controles de trazabilidad para combatir el lavado de dinero.
Si eres de los que realiza operaciones con grandes sumas de dinero en ventanilla, prepárate: la banca mexicana ha anunciado una serie de políticas de seguridad que transformarán la manera de interactuar con las instituciones financieras este 2026. Con el objetivo de alinear a México con los estándares internacionales de prevención de lavado de dinero, el gremio bancario exigirá nuevos métodos de identificación y establecerá topes más estrictos.
A partir del 1 de julio, cualquier movimiento en efectivo que iguale o supere los 140 mil pesos requerirá un proceso de identificación reforzado. Además, todos los depósitos en cuentas concentradoras deberán estar obligatoriamente referenciados, eliminando el anonimato en la trazabilidad de los recursos para garantizar que cada peso tenga un origen rastreable.
Biométricos y límites en dólares
Uno de los cambios más significativos es la integración de la identificación biométrica (como huellas dactilares o reconocimiento facial). Este requisito será indispensable para operaciones en efectivo y transferencias internacionales de personas físicas.
Asimismo, se han fijado límites específicos para operaciones con divisas extranjeras y remesas:
Tope por operación: 350 dólares estadounidenses.
Límite mensual: No se podrán exceder los 900 dólares por receptor.
Vigencia plena: Para el 30 de julio de 2026, todas las entidades adheridas a la ABM deberán estar integradas a la nueva Plataforma de Intercambio de Información para una supervisión en tiempo real.
Cooperación internacional
Estas medidas son parte de una estrategia conjunta con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y autoridades de Estados Unidos para cerrar la brecha regulatoria. Los 54 bancos que integran la ABM buscan con esto detectar con mayor rapidez «operaciones inusuales» y bloquear de manera eficiente las cuentas de personas ligadas a actividades ilícitas. Si planeas realizar movimientos importantes este año, asegúrate de tener tu identificación oficial vigente y tus datos biométricos actualizados en tu sucursal.
Fuente: Asociación de Bancos de México (ABM) | © Redacción NoticiasPV